Transformação digital proporciona velocidade, precisão e autonomia para o segmento, segundo a UiPath; No gerenciamento de investimentos, agentes de IA podem personalizar recomendações com base em perfis financeiros, por exemplo
Imagine um setor financeiro onde aprovações de crédito acontecem em segundos, sinistros são processados com precisão e a conformidade regulatória é gerenciada automaticamente. Esse cenário já é realidade com a automação agentic – a integração de inteligência artificial (IA), automação e interação humana para otimizar fluxos de trabalho, impulsionando a eficiência e a inovação.
Diferente dos robôs tradicionais de automação (RPA), os agentes de IA são “colegas digitais” capazes de tomar decisões complexas e agir de forma autônoma dentro de um ambiente controlado e regulamentado. Eles não substituem os RPAs, mas complementam suas funções. Enquanto os robôs executam tarefas estruturadas e repetitivas, os agentes lidam com decisões dinâmicas, interpretam dados não estruturados e colaboram com humanos para otimizar processos.
De acordo com Edgar Garcia, VP da UiPath – empresa referência em automação empresarial e inteligência artificial – para a América Latina, o setor financeiro será um dos que mais se beneficiarão com a “nova IA”. “Agentic AI é uma revolução na IA como a conhecemos até agora. Mas é importante destacar que isso não é uma ‘descoberta’ da noite para o dia. A UiPath vem desenvolvendo soluções há muito tempo, sempre trazendo inovações seguras para os mais diversos setores e cenários, potencializando a produtividade e a eficiência nas empresas”, analisa o executivo.
Segundo a UiPath, a combinação de agentes e robôs já está revolucionando operações. No processamento de sinistros, por exemplo, robôs podem lidar com a entrada de dados, enquanto agentes analisam informações de e-mails e documentos para validar solicitações com mais rapidez. Na análise de crédito, os agentes conseguem cruzar grandes volumes de dados, identificar padrões e recomendar decisões mais assertivas.
Entre os principais benefícios da Agentic AI para o setor financeiro estão:
- Orquestração de fluxos de trabalho: integração fluida entre agentes, robôs e pessoas;
- Análise de dados não estruturados: maior precisão em processos críticos;
- Menos intervenção humana: funcionários podem focar em atividades estratégicas, como supervisão e análise de exceções.
Aplicações práticas
A tecnologia pode ser utilizada em áreas como gestão de patrimônio, onboarding de clientes e corretagem de seguros. No gerenciamento de investimentos, agentes podem personalizar recomendações com base em perfis financeiros. Na corretagem, podem automatizar a verificação de licenças e requisitos regulatórios, garantindo mais conformidade e agilidade.
O grande diferencial da automação agentic está na orquestração inteligente, coordenando interações entre agentes, robôs e humanos. Plataformas como a UiPath integram sistemas de maneira escalável, permitindo que instituições financeiras modernizem suas operações sem precisar substituir sua infraestrutura legada.
A expectativa é que os agentes de IA transformem profundamente a experiência do cliente e a eficiência operacional. “Empresas do setor já enxergam oportunidades para personalizar interações e construir um ambiente de maior confiança e produtividade”, conclui Garcia.
