Índice de Basileia encerrou o trimestre em 13,5%, melhora de 0,6 ponto percentual em comparação ao trimestre anterior
Em um ambiente de negócios com menor demanda e maior seletividade de crédito, somados a juros elevados por um longo período, o Banco Daycoval registrou lucro líquido recorrente de R$ 281,7 milhões no 1º trimestre de 2023, montante 5,5% inferior em comparação ao mesmo período do ano anterior.
A carteira de crédito, por sua vez, encerrou o trimestre com saldo de R$ 52,9 bilhões, o que representa uma alta de 24,5% nos últimos 12 meses e redução de 4,6% em comparação com o 4º trimestre de 2022. Do montante, a carteira de empresas atingiu R$ 37,9 bilhões, crescimento de 21,0% nos últimos 12 meses e contração de 8,7% em relação ao trimestre anterior. Enquanto isso, o crédito à pessoa física totalizou R$ 13,6 bilhões, mantendo crescimento orgânico na sua carteira de consignado e estabilidade em veículos nos últimos 3 meses.
“O atual contexto somente reforça nossa estratégia de longo prazo – conservadorismo na concessão de crédito e preservando as margens em todas linhas de negócios. Nessa estratégia, é fundamental a diversificação da estrutura de funding, além da robustez e otimização na estrutura de capital”, explica o diretor de Tesouraria e Relações com Investidores do Banco Daycoval, Paulo Saba.
No âmbito da Captação Total, o Daycoval encerrou o 1º trimestre de 2023 com R$ 48,6 bilhões, uma expansão de 9,6% no acumulado de 12 meses e redução de 3,2% em relação ao trimestre anterior, em linha com a carteira de crédito ampliada. No período, destaque para renovação da linha junto ao IFC no montante de US$ 189,0 milhões por 18 meses e a conclusão da décima terceira emissão pública de Letras Financeiras pelos prazos de 3, 5 e 10 anos, com foco no varejo.
O índice de inadimplência de créditos vencidos há mais de 90 dias encerrou em 1,7%, alta de 0,2 ponto percentual no trimestre. Apesar do aumento na inadimplência, o Daycoval manteve elevados os índices de cobertura por meio de provisões sendo 208,1% dos vencidos há mais de 90 dias e 100,3% sobre a carteira E-H, reflexo do incremento dessas provisões nos últimos períodos.
A rentabilidade sobre o patrimônio líquido médio (ROAE recorrente) ficou em 19,3%, contra 27,9% registrado no 4º trimestre de 2022 e 23,5% comparado ao 1º trimestre de 2022.
O Índice de Basileia encerrou o trimestre em 13,5%, melhora de 0,6 ponto percentual em comparação ao trimestre anterior. O Patrimônio de Referência totalizou com R$ 6,9 bi, com Índice de Eficiência Recorrente de 36,4%. A busca por eficiência resultou em uma redução de 8,9% nas despesas de Pessoal e Administrativas no 1T23.
“Historicamente o Daycoval sempre perseguiu a eficiência operacional e o uso da tecnologia só nos ajuda nessa missão”, relata Saba.
“Seguimos focados na ampliação da nossa estratégia de oferecer soluções customizadas às necessidades dos nossos clientes e, cada vez mais, maior gama de produtos e serviços”, comenta o diretor executivo, Morris Dayan.
Resultado disso é o incremento na carteira de Serviços de Administração e Custódia (SMC), que acumulou alta de 46% em 12 meses, o que totaliza um montante de R$ 79,6 bilhões de ativos sob serviços para mais de 600 fundos de investimento
A Daycoval Asset Management encerrou o 1º trimestre de 2023 com saldo 83 fundos sob gestão, equivalente a R$ 13,6 bilhões, uma alta de 25,2% em relação aos últimos 12 meses.
Principais Destaques – 1º trimestre de 2023
Lucro Líquido Recorrente
R$ 281,7 milhões no 1T23 | -5,5% sobre 1T22
Lucro Líquido Contábil
R$ 231,0 milhões no 1T23 | + 17,8% sobre 1T22
Patrimônio de Referência
R$ 6.883,3 milhões | +1,9% sobre 4T22 | +12,6% em 12 meses
Patrimônio Líquido
R$ 5.861,1 milhões | + 2,1% sobre 4T22 |+ 14,6% em 12 meses
Produtos e Serviços
Administração, Controladoria, Custódia e Escrituração
R$ 79,6 bilhões de ativos | 637 fundos
Daycoval Asset Management
R$ 13,6 bilhões de ativos sob gestão
Daycoval Câmbio (Varejo)
R$ 3,9 bilhões transacionados no 1T23
Derivativos com Clientes: R$ 28,3 bilhões transacionados | +33% sobre 4T22 |+194% em 12 meses
Câmbio Pronto Empresas: R$ 21,8 bilhões transacionados | +35% sobre 4T22 |+52% em 12 meses
Escrow Account: R$ 1,5 bilhão | estável sobre 4T22 | -40% em 12 meses
