Solução emprega IA para explicar de forma clara e estruturada os motivos por trás da aprovação ou reprovação das análises realizadas pelo motor de decisão
O combate a fraudes é constante e exige cada vez mais atenção por parte das empresas. Para tornar a gestão de riscos mais ágil e precisa, a Neoway, marca B3 de Dados e Analytics, anuncia durante o Febraban Tech o desenvolvimento de novos recursos para seu motor de decisão para compliance e fraude, o Neoway Seeker. Baseada em IA generativa, a ferramenta gera resumos inteligentes e automatizados de diligências em segundos e apoia na identificação de potenciais riscos legais, regulatórios e reputacionais relacionados a clientes, fornecedores, parceiros ou colaboradores.
Utilizando LLM (modelo de linguagem natural semelhante ao do ChatGPT), o “Resumo Inteligente” do Seeker organiza, explica e traz implicações de todas as evidências encontradas e identificadas como risco, levando em consideração não só a pontuação das regras, como também as evidências relacionadas.
Dentre os possíveis sinais de alerta estão, por exemplo, cadastro inapto na Receita Federal, condenações no Cadastro Nacional de Improbidade Administrativa (CNIA) ou atuação no IBAMA. Com informações precisas e acessíveis, a tecnologia facilita o compartilhamento das análises com gestores, agiliza a tomada de decisão e ainda melhora a rastreabilidade para auditorias.
“O uso de IA generativa para acelerar diligências e melhorar a gestão de riscos atende a uma demanda do mercado por soluções prontas de compliance. A adoção de automações em boa parte da esteira da gestão de riscos e conformidade é uma tendência que leva à agilidade e precisão nas tomadas de decisão. Dessa forma, a jornada de compliance se torna mais inteligente e eficiente, do onboarding ao monitoramento contínuo”, analisa Rodrigo Moreira, VP de Produtos na Neoway e líder da unidade de Prevenção a Perdas.
O novo recurso de resumos inteligentes de diligências ainda está em desenvolvimento e em fase final de testes com clientes selecionados da Neoway, com resultados positivos. Em menos de um segundo, o Neoway Seeker analisa dados atualizados e confiáveis para determinar o risco nas análises de compliance e gera uma pontuação. Tudo é feito de forma customizada, de acordo com a configuração das políticas de risco, regras e parâmetros específicos de cada empresa. Com isso, o onboarding de terceiros e os processos decisórios de compliance passam a ser realizados com mais agilidade, segurança e eficiência operacional.
Um motor de decisões automatizadas é parte central da abordagem inteligente de gestão de riscos, e funciona a partir de determinado conjunto de informações. Esse tipo de ferramenta permite consolidar e analisar de forma automática milhares de dados de diferentes fontes, o que seria impossível para um profissional fazer manualmente, ou com ferramentas como um Excel, por exemplo.
Tal motor permite estabelecer regras, das mais simples – como campos booleanos de “sim” ou “não” – até as mais complexas – como cálculos matemáticos com diversas variáveis –, para avaliar e indicar, em poucos segundos, qual a probabilidade de uma pessoa ou empresa estar tentando fraudar uma operação. Com base nos critérios definidos pela política de risco determinadas pelo cliente, o motor pode aprovar, declinar ou elencar documentos para os casos nos quais a avaliação detalhada dos analistas de risco seja necessária.
