Com lançamento de produtos e serviços e ampliação da rede de parceiros, seguradora registrou faturamento de R$ 10,6 bilhões no ano
A Icatu, maior seguradora do Brasil entre as independentes, considerando suas linhas de negócio (Vida, Previdência, Capitalização e Investimentos), retornou para a sociedade brasileira, em 2022, um montante de R$ 6,9 bilhões em pagamentos de indenizações, sorteios e benefícios. Deste montante, só em indenizações foram R$ 1,2 bilhão, o que representa 8,3% do mercado segurador de pessoas, que devolveu cerca de R$ 14 bilhões de janeiro a dezembro de 2022, de acordo com a Federação Nacional de Previdência Privada e Vida (Fenaprevi).
Além desse número expressivo de valores pagos, a Icatu registrou faturamento de R$ 10,6 bilhões, ROE (retorno sobre o patrimônio) de 18%, R$ 1,2 bilhão em margem de operações e lucro líquido de R$ 285,1 milhões, contra R$ 78,5 milhões obtidos em 2021. Esse crescimento reflete uma evolução em todas as suas linhas de negócio, impulsionada pelo lançamento de produtos, serviços e soluções e a ampliação de sua rede de mais de 150 de parceiros no mercado B2B2C, contemplando bancos, cooperativas, varejistas, insurtechs, fintechs, além da força consultiva de cerca de 9 mil corretores.
“Aceleramos investimentos em pessoas e em frentes estratégicas, bem como em novas parcerias que, na dianteira do mercado, nos permitiram lançar produtos, serviços e soluções inovadoras em todos os nossos segmentos, com foco em proteger cada brasileiro que depende, direta ou indiretamente, da nossa atuação. Somos uma seguradora de pessoas movida pelo propósito de gerar impacto social, ajudando a democratizar o acesso a produtos de proteção e planejamento financeiro, sendo um agente de estabilização econômica para o país”, afirma Luciano Snel, CEO da Icatu.
A seguradora, que tem mais de 2,2 mil funcionários e 38 filiais, começa 2023 com aproximadamente R$ 1,8 bilhão em patrimônio líquido e R$ 55 bilhões de ativos sob gestão. Para este ano, a companhia projeta investir mais de R$ 400 milhões em iniciativas de tecnologia, inovação, transformação e experiência digital. Em cinco anos – considerando o período de 2018 a 2022 — o montante de investimento nesta frente chega a mais de R$ 1 bilhão.
Desempenho dos segmentos
Vida — Crescimento acima do mercado
O ano de 2022 foi um período de importante recuperação do mercado segurador de pessoas, com crescimento de 15%, de acordo com a Superintendência de Seguros Privados (Susep). A Icatu alcançou R$ 3,5 bilhões em prêmios retidos, uma evolução de 16% em relação à 2021. Nos últimos cinco anos, a evolução total da seguradora nesse segmento foi de 90%. No segmento Vida Individual, o crescimento foi de 38%. Destaque também para o Icatu Vida PME, voltado para pequenas e médias empresas, que obteve aumento de 49%. A companhia também identificou uma busca maior por coberturas utilizadas em vida, em que o próprio segurado é o beneficiário, com evolução de 55% de 2021 para 2022 na procura.
Segundo Alexandre Vilardi, Vice-Presidente Corporativo da Icatu, outra tendência verificada foi uma maior procura por seguros de vida com opções de proteção com valores de indenização cada vez maiores.
“Há que se considerar que isso pode ser um reflexo de um aumento de conscientização da população sobre a necessidade de proteção e planejamento financeiro, atrelado a um atendimento cada vez mais consultivo por parte de nosso ecossistema de parceiros e corretores, que atuam em duas importantes frentes: no auxílio ao fortalecimento da cultura do seguro em nosso país e também no aperfeiçoamento de nosso portfólio, processos e experiência do cliente, por meio dos feedbacks que nos trazem constantemente”, observa o executivo.
Previdência — Liderança entre as independentes com novas parcerias
Em 2022, a companhia foi a primeira seguradora independente a alcançar o marco de R$ 50 bilhões sob gestão em previdência, e segue na liderança, com aportes que somaram R$ 4,8 bilhões no ano. Seu marketplace é considerado o mais robusto e diversificado do Brasil, com mais de 400 fundos das mais renomadas gestoras do país, o que possibilita a cada cliente escolher, entre uma gama de ofertas, um produto de planejamento financeiro que é mais adequado à sua realidade social e seus objetivos de vida.
Em linha com esse propósito, a Icatu ampliou seu portfólio e atuação com o fechamento de novas parcerias e lançamento de produtos, serviços e soluções. Destaque para a parceria com a Onze — a primeira PrevTech do Brasil –, que escolheu a seguradora para expandir a oferta de previdência empresarial e saúde financeira no mercado brasileiro, por meio de uma ferramenta inovadora. Em 2022, a companhia também se tornou parceira da Grão, gestora de investimentos do Grupo Primo, por quem foi a escolhida para ser responsável por cuidar do Arca Grão — fundo de previdência inédito do mercado.
Capitalização — Novas soluções com acessibilidade
A companhia também teve destaque em Capitalização e se tornou a 4ª maior do país no segmento, considerando o volume de provisões, com R$ 3,5 bilhões, e faturamento na ordem de R$ 2,4 bilhões. No período, realizou 22 mil sorteios pagos, retornando aos clientes cerca de R$ 92 milhões. Com o olhar inovador para o mercado, a companhia tem investido no Icatu Garantia de Aluguel, título de capitalização que substitui o fiador ou seguro-caução nos contratos imobiliários de locação de imóveis. Também foi pioneira ao implementar a possibilidade de parcelamento em até 18 vezes no cartão de crédito, proporcionando ao cliente maior acessibilidade ao produto.
