Nova funcionalidade surgiu após diagnóstico da necessidade de investidores de ter um suporte mais efetivo para se planejarem financeiramente
A Rico, plataforma de serviços financeiros da XP Inc., lança a nova funcionalidade “Meus objetivos”, que visa impulsionar e facilitar a organização das metas financeiras de seus clientes. O propósito é incentivar o melhor planejamento para a realização de sonhos, como a casa própria, uma viagem internacional, um curso para aprimoramento profissional, ou quaisquer metas que envolvam organização e tempo. A nova função trará fundos de investimentos que podem ser adequados para a execução de cada meta, e que levam em consideração o perfil de investidor, aporte e o prazo de resgate.
A criação da nova funcionalidade surgiu após a identificação da importância do planejamento financeiro para os clientes. Em pesquisa recente, com cerca de 400 investidores, 78% dos entrevistados indicam que investir melhor é uma prioridade para o próximo ano e 74% gostariam de ter ajuda para se organizar melhor financeiramente pensando em objetivos de curto prazo.
A partir de agora, o cliente poderá escolher, direto no app da Rico, um ou mais objetivos disponíveis entre as opções pré-configuradas ou criar um objetivo personalizado. Pela barra de progresso, que mostrará o valor investido e seus rendimentos, será possível acompanhar a evolução do objetivo escolhido. A plataforma trará uma recomendação de valor mensal a ser investido, auxiliando o cliente a criar o hábito de investir todos os meses para realizar seus sonhos. Com o passar do tempo, caso o cliente aporte valores diferentes mensalmente, será feito um cálculo para o investidor mostrando se o aporte mensal recomendado para a realização daquela meta continua igual, maior ou menor em comparação com o mês anterior.
Para exemplificar: se a indicação inicial para o cliente cumprir um objetivo era a realização de um aporte mensal de R$100, e ele passar três meses sem fazer o investimento, no mês subsequente a plataforma vai indicar o total de R$105, depois R$110, e assim por diante. Nesse caso, o valor tende a aumentar a cada mês uma vez que o valor mínimo mensal dos “Meus objetivos” não for cumprido.
Os usuários poderão fazer ajustes do objetivo ou mesmo do prazo pré-determinado através função “ajustar objetivo” antes de salvá-lo. Também será possível encontrar mais informações sobre o produto indicado e após concluir a ação, o investidor pode realizar o aporte inicial e criar um lembrete para os próximos meses. Além disso, o cliente poderá optar por resgatar o valor investido antes de completar o objetivo.
Para Pedro Canellas, head da Rico, a ferramenta é uma evolução da plataforma, que busca sempre por inovação e aprimoramento dos serviços e produtos disponibilizados aos clientes. “Nesta busca por autonomia, os investidores desejam recursos tecnológicos, que tornem mais fácil e claro atingir os seus objetivos financeiros. Por isso, lançamos a função ‘Meus Objetivos’. Para atender essas necessidades dos investidores”, comenta o executivo.
Desafios dos objetivos financeiros de curto prazo
A pesquisa nacional, intitulada: “Desafios dos objetivos financeiros de curto prazo”, elaborada pela Rico em parceria com a Mosaiclab, foi feita em agosto deste ano, com participantes de 18 a 70 anos das classes AB, mostra que 67% dos investidores declaram não se considerar muito planejado financeiramente para realizar seus objetivos. Além disso, 87% dos entrevistados declararam que gostariam de ter maneiras mais fáceis e rápidas para planejar os objetivos financeiros e 90% querem estabelecer o hábito de investir para atingir objetivos financeiros e algo que mostre claramente como atingir objetivos financeiros de curto prazo.
Entre os entrevistados, 46% afirmam não saber a quantidade de dinheiro ideal que precisam guardar por mês para atingir seus objetivos. Já 57% afirmam que acabam gastando com emergência. Outros 53% declaram que quando deixam o dinheiro parado na conta acabam gastando com coisas que não são os seus objetivos principais. A insegurança emocional também é uma barreira a ser superada, quando o assunto é planejamento financeiro. Entre os entrevistados, 49% afirmam que, quando estão ansiosos, tendem a gastar mais e sair de seu planejamento financeiro. Além disso, 92% dos participantes acreditam que tomar decisões sobre seus objetivos financeiros de forma mais planejada melhora o bem-estar.
“Com foco no público investidor, a nova função da Rico é fundamental para a organização dos objetivos pessoais de cada cliente, tangibilizando sonhos considerados distantes e mantendo o cliente focado no futuro, seja no curto, médio ou longo prazo. Tudo isso, de forma simples e descomplicada, marca registrada da nossa plataforma”, finaliza Canellas.
Passo a passo para utilização da função “Meus objetivos”
1. Selecione ou crie um objetivo personalizado de acordo com seus interesses;
2. Determine valor que você precisa para realizar seu objetivo;
3. Informe o valor inicial disponível para investimento;
4. Determine o prazo para alcançar o valor necessário;
5. Veja a recomendação de investimento mensal e qual o melhor produto para que você alcance seu objetivo, considerando as informações preenchidas nas etapas anteriores;
6. Faça o investimento inicial no produto sugerido;
7. Acompanhe o andamento do seu objetivo e siga fazendo aportes mensais até atingi-lo.
