Serasa Descomplica chega para simplificar a gestão financeira, desafio enfrentado por 1 em cada 4 empreendedores brasileiros
A Serasa Experian, primeira e maior datatech do Brasil, anuncia o lançamento do Serasa Descomplica, uma nova solução de gestão financeira voltada às pequenas e médias empresas (PMEs). Desenvolvida com base em tecnologia de ponta e inteligência analítica, a ferramenta visa apoiar os empreendedores em relação a uma dor recorrente que atinge 25% deles, de acordo com pesquisa realizada pela companhia: a gestão das finanças.
Desafios sob a ótica do empreendedor
Segundo pesquisa conduzida pela Serasa Experian, 98% dos empreendedores consideram a jornada empresarial desafiadora. No início da operação, 30% apontam como principal dificuldade conquistar os primeiros clientes, enquanto 29% citam a divulgação do negócio e 27% têm dificuldade em encontrar pessoas para trabalhar.
Ao longo da jornada, gestão de pessoas (33%) e retenção de clientes (32%) tornam-se ainda mais relevantes. Gestão financeira continua no radar de 1 a cada 4 empresas, especialmente no setor do comércio, sendo os problemas de caixa um relevante fator na taxa de mortalidade das empresas.
Com o objetivo de apoiar essa jornada, o Serasa Descomplica foi criado para simplificar a vida financeiras das empresas, unificando suas contas bancárias em uma única
ferramenta por meio de Open Finance e automatizando insights inteligentes, históricos e preditivos, para uma gestão otimizada utilizando IA que direciona a tomada de decisões estratégicas e visa ampliar o acesso a crédito.
“Com o controle financeiro estruturado, o empreendedor passa a ter mais tempo, dados e segurança para investir naquilo que realmente impulsiona o negócio: vender mais, manter seus clientes e liderar sua equipe com clareza. Não é apenas sobre números, é sobre permitir que o pequeno negócio se organize para crescer com sustentabilidade e foco no cliente”, afirma Mariana Figueiredo, Diretora de Produtos e Tecnologia para PMEs da Serasa Experian.
Embora tenha como foco a gestão financeira, o Descomplica atua como apoiador para a resolução dos demais desafios das PMEs brasileiras. Ao simplificar o controle do fluxo de caixa e fornecer inteligência para o negócio, a ferramenta libera o tempo do empreendedor, viabiliza investimentos estratégicos em marketing e fortalece o planejamento para gestão de pessoas — dois dos maiores gargalos apontados pelas empresas na pesquisa da Serasa Experian.
O lançamento representa a ampliação do portfólio da Serasa Experian, que até então atuava com soluções para PMEs que oferecem crédito. Com o Descomplica, a companhia passa a atender uma gama muito mais abrangente de pequenas e médias empresas, ampliando em quatro vezes seu mercado endereçável. A expectativa é que, em cinco anos, o Serasa Descomplica seja a principal ferramenta de gestão financeira das PMEs por sua facilidade de uso – funciona a partir de dados consentidos de Open Finance e não exige integração por ser web – e pelo impacto positivo que deve gerar neste relevante segmento.
“Nossa expectativa é transformar de forma escalável, através de dados e tecnologia, o acesso das PMEs a serviços financeiros, já que a gestão financeira e de recebíveis otimizada pode aumentar os recebimentos e reduzir gastos, incrementando em média 20% o lucro operacional das PME e evitando gaps de caixa”, finaliza Mariana Figueiredo, Diretora de Produtos e Tecnologia para PMEs da Serasa Experian, destacando também que esta solução é resultado da parceria firmada em maio de 2025 com a Celero.
Metodologia e amostra
A pesquisa envolveu uma amostra representativa de 313 PMEs, considerando a classificação estabelecida pelo SEBRAE. A pesquisa buscou abranger diversos setores, incluindo comércio, serviços e indústria, bem como empresas que atuam tanto no mercado B2B quanto no B2C. Foram incluídos cargos de coordenadores, gerentes, diretores, sócios e proprietários, desde que fossem maiores de 18 anos. A coleta foi realizada por meio de painel online e a margem de erro foi de 5,5% com um intervalo de confiança de 95%. Foram excluídas da amostra associações, federações, igrejas e outros órgãos religiosos.
