Wise lança conta PJ no Brasil para impulsionar a internacionalização de microempresas

Primeira conta multimoeda PJ do Brasil a oferecer um cartão de débito atrelado, facilitando necessidades de pagamento transfronteiriço

 A Wise anunciou hoje o lançamento da Wise Empresas — a única conta global que permite microempresas brasileiras com necessidades de pagamentos internacionais, gerenciar transações em mais de 40 moedas. A novidade é a primeira conta PJ multimoeda no mercado que combina um cartão de débito internacional Visa diretamente vinculado à conta global empresarial, proporcionando acesso fácil a todos os recursos em um único lugar.

O produto oferece aos microempreendedores uma solução exclusiva que simplifica a gestão das finanças internacionais, possibilitando uma expansão eficiente e competitiva no mercado global. “Na Wise, nossa missão é simplificar as complexidades dos pagamentos internacionais, oferecendo aos nossos clientes produtos inovadores que facilitam o fluxo de dinheiro globalmente”, afirma Enio Almeida, diretor executivo da Wise no Brasil.

Com a Wise Empresas, os usuários podem receber pagamentos de todo o mundo em mais de 18 moedas, escolher o momento ideal para converter e manter os fundos para enviar ou gastar na moeda local usando o cartão de débito empresarial Visa atrelado à conta. “Estamos entusiasmados em lançar o cartão empresarial da Wise, o primeiro desenvolvido especificamente para microempresas brasileiras com operações globais. Junto com a Wise, queremos construir um ecossistema que capacita empresas no Brasil a crescer e a prosperar internacionalmente”, acrescenta Eduardo Abreu, VP de Novos Negócios da Visa do Brasil.

A nova solução oferece uma flexibilidade sem precedentes, permitindo que microempreendedores realizem transações internacionais com facilidade. Ela chega ao mercado para atender às demandas das microempresas brasileiras, como aponta um recente estudo encomendado pela Wise e conduzido pela Opinion Box. A pesquisa revela que 68% dos empreendedores brasileiros entrevistados que ainda não possuem atividade internacional para seus negócios planejam oferecer serviços a empresas ou indivíduos fora do país nos próximos 12 meses. No entanto, quase um terço (31%) hesita em expandir internacionalmente devido aos altos custos envolvidos nas transações de câmbio.

Segundo os resultados da pesquisa, esses empreendedores enfrentam desafios significativos ao gerenciar suas operações internacionais, principalmente devido à falta de transparência nas estruturas de tarifas dos fornecedores e à lentidão nos prazos de processamento. Especificamente, 48% dos empreendedores pesquisados afirmam que os processos atuais para receber dinheiro do exterior são demorados e pouco claros, e 48% têm dificuldades para compreender as tarifas associadas às transações internacionais.

Essa preocupação também se reflete nas funções mais desejadas nesse tipo de produto por empresas que planejam expandir suas operações internacionais: ao considerar uma plataforma para enviar ou receber pagamentos internacionais, os atributos mais valorizados são tarifas baixas (68%) e clareza e transparência nas informações (59%). “Os serviços bancários para empresas frequentemente são caros e complexos de configurar e gerenciar, especialmente em uma escala global. O lançamento da Wise Empresas oferece uma melhor opção para todas as microempresas que buscam expandir suas operações internacionais de maneira conveniente e econômica”, afirma Almeida.

O cenário para microempreendedores brasileiros com operações internacionais é promissor, mas desafiador. Embora 80% dos entrevistados relatem receber pagamentos do exterior, quase metade (48%) enfrentou dificuldades ao receber em diferentes moedas. Além disso, 60% desses empresários apontam os custos de câmbio (FX) como um dos três maiores desafios na gestão de suas operações. Almeida acrescenta: “Nossa meta é que a Wise Empresas se torne a única conta necessária para empresas brasileiras com operações internacionais, desde o recebimento de pagamentos em múltiplas moedas e o pagamento de funcionários ou freelancers, até a gestão de fluxo de caixa e despesas em mais de 40 moedas”.

Realizar pagamentos internacionais pode ser extremamente caro quando se depende de bancos tradicionais ou de provedores com estruturas de tarifas pouco transparentes. De fato, 46% dos empresários com operações internacionais afirmam ter sido forçados a reduzir outros custos devido às perdas geradas pelas taxas de câmbio, e 60% concordam que os elevados custos de pagamentos internacionais dificultam sua expansão global.

Com a Wise Empresas, os clientes têm acesso a diversas funcionalidades que tornam suas movimentações financeiras internacionais mais simples, permitindo que foquem no crescimento de seus negócios, enquanto reduzem os impactos e custos dos pagamentos transfronteiriços. Com a Wise Empresas, esses microempreendedores poderão aproveitar benefícios como:

• Receber e pagar como um local: com a Wise Empresas, microempresas podem ativas dados bancários para receber pagamentos em mais de 18 moedas, incluindo Dólar Americano, Euro, Iene e Libras Esterlinas, de todo o mundo de forma rápida e prática. Pela Wise, 63% dos pagamentos chegam em menos de 20 segundos, e 95% são entregues em até 24 horas. Além disso, é possível abrir saldos diretamente no app e realizar pagamentos internacionais para fornecedores ou freelancers em diversas moedas com facilidade.

• Gastar globalmente com o cartão empresarial da Wise: proprietários de microempresas e seus colaboradores podem realizar compras online e em lojas físicas em mais de 40 moedas e em mais de 150 países. Cada titular de conta pode solicitar um cartão físico e até cinco cartões digitais, facilitando a distribuição dos cartões para diferentes tipos de despesas empresariais. Também é possível definir limites de gasto nos cartões de despesas dos funcionários e monitorar as transações em tempo real, proporcionando um controle financeiro mais eficiente.

• Converter moeda estrangeira para Reais: conversão de fundos recebidos em outras moedas para Reais no momento mais vantajoso, com a taxa de câmbio claramente exibida no aplicativo da Wise. Os valores ficam disponíveis imediatamente – podendo ser transferidos para sua conta bancária no Brasil (24/7 via Pix) ou utilizados diretamente em BRL com o cartão empresarial da Wise.

• Enviar Reais internacionalmente: transferência de Reais para mais de 70 países, de forma prática e acessível pelo aplicativo da Wise.

• Tarifas transparentes: na Wise, o usuário tem total clareza sobre o custo de cada transação, pois todas as tarifas são exibidas de forma transparente, utilizando a taxa de câmbio do mercado (a mesma mostrada no Google), garantindo que as empresas sempre saibam exatamente quanto estão gastando e quando o pagamento será recebido. Sem tarifas ocultas, sem taxas de câmbio inflacionadas.

• Criar faturas: a ferramenta de emissão de faturas da Wise Empresas simplifica o processo de criação de faturas profissionais em múltiplas moedas e facilita a reconciliação de pagamentos.

Sobre a Pesquisa

Entre os dias 14 e 22 de outubro de 2024, foram entrevistados 472 proprietários de microempresas (com 1 a 10 funcionários ou empresários individuais), com 18 anos ou mais, das classes sociais AB, em todo o Brasil. Esses entrevistados já possuem necessidade de gerenciar seus negócios internacionalmente ou planejam expandir seus negócios para o mercado internacional nos próximos 12 meses.