Para Rodrigo Tognini, CEO da Conta Simples, foco na gestão financeira é essencial para as empresas otimizarem as operações, enfrentarem custos em alta e manterem a competitividade no novo ano
Entrar em 2025 com os mesmos hábitos financeiros do passado pode custar caro para as PMEs. Segundo o último boletim “Sondagem Omie das Pequenas Empresas” o número de PMEs que indicam um aumento do faturamento caiu de 54% para 43%, se comparado à última pesquisa, realizada em abril de 2024. Tratando-se de “custos e despesas”, 80% das respondentes relataram crescimento nesse quesito. Por outro lado, o estudo também revela que 77% esperam melhorar suas receitas em curto prazo.
Para Rodrigo Tognini, CEO da Conta Simples, plataforma brasileira de gestão de despesas corporativas, esses dados mostram um cenário desafiador para as PMEs. Por isso, para 2025, é cada vez mais importante que as empresas foquem em um pilar fundamental para otimizar as operações: uma gestão financeira eficiente.
“A gestão financeira e das despesas pode destravar o crescimento das PMEs”, diz o executivo. “Com ferramentas inovadoras e as práticas certas, a empresa pode não só sobreviver, mas prosperar em um mercado cada vez mais competitivo”, completa.
A partir dessa lógica, Tognini divide algumas estratégias e recomendações para as PMEs em 2025. Confira:
Explore novas formas de crédito
Um grande desafio das PMEs é manter um fluxo de caixa saudável. Atualmente, existem mais opções que podem ajudar o empreendedor a cumprir esse objetivo, como o sistema de antecipação de recebíveis, para aumentar a liquidez; novas opções de linhas de crédito, que oferecem condições personalizadas que se alinham às necessidades da empresa; e plataformas de fintechs, que oferecem crédito rápido e menos burocrático.
Outro exemplo que vem despertando a atenção dos empreendedores é o Buy Now, Pay Later (BNPL). O formato oferece flexibilidade financeira ao estender prazos de pagamento, permitindo que as empresas invistam em crescimento sem impactar negativamente o fluxo de caixa.
Automatize a gestão financeira para ganhar eficiência
A dependência de processos manuais, como o uso excessivo de planilhas, pode atrasar o crescimento do negócio. Substituí-las por plataformas de gestão financeira que automatizam pagamentos e conciliações garantem que a empresa reduza o risco de erros humanos e libera a equipe para focar em trabalhos menos operacionais e mais estratégicos.
Um exemplo é a Copastur, empresa que atua há mais de 50 anos no mercado de viagens e turismo. Ela avançou significativamente na forma de fazer a gestão de despesas e encontrou uma solução eficiente para organizar e controlar seus gastos, separando os cartões por grupo de viagem. Com isso, conseguiu a redução de quase 70% no tempo dedicado a essas atividades.
“Ter um processo de gestão financeira automatizado pode levar a melhor utilização dos recursos financeiros, visando lucratividade, melhor planejamento de investimentos, aumentando a eficiência”, acrescenta o CEO da Conta Simples.
Invista em análise de dados para decisões mais estratégicas
O uso de dados em tempo real é essencial para que PMEs tomem decisões mais certeiras. Ferramentas que oferecem relatórios e insights automáticos contribuem para a saúde financeira da empresa, permitindo que o time tenha uma visão clara e consolidada das finanças, identificando oportunidades e antecipando problemas a fim de guiar a empresa em decisões importantes.
Adote uma cultura de inovação e agilidade
A inovação contínua e a agilidade também fazem parte de um crescimento sustentável. Por isso, é fundamental ter uma equipe colaborativa que possa tomar decisões rápidas, assim como uma liderança visionária que promova um ambiente de aprendizado constante e ofereça treinamento para atualizar os colaboradores.
Tognini também acrescenta que escapar das OKRs (Objectives and Key Results) pode ajudar a trazer esse tipo de cultura. “Simplificar é sempre a melhor estratégia para ter eficiência. Sair das OKRs e adotar algo mais direto garante essa postura. O desdobramento de metas é um exemplo disso, já que exclui a necessidade de incontáveis reuniões e objetivos mirabolantes, focando em projetos com fases e prazos definidos”, afirma.
Maximize o uso de ERPs e plataformas integradas
Integrar a gestão financeira a sistemas ERPs (Enterprise Resource Planning) oferece maior visibilidade e controle das finanças, além de economizar tempo e aumentar a confiabilidade dos dados. A centralização das informações permite uma tomada de decisão mais rápida e precisa.
